3月17日|華創證券研報指出,平安銀行(000001.SZ) -0.470 (-3.926%) 主動放慢發展腳步調優資產結構,更加追求發展均衡與穩定回報,總體資產質量保持穩定,分紅率也較高(佔合併報表中歸屬於公司普通股股東淨利潤的比例為28.3%),在調優結構後有望實現穩健持續發展。考慮存量按揭貸款利率調降對業績造成影響,預計2025E-2027E歸母淨利潤增速為-2.7%/5.5%/8.4%(25-26E前值為1.0%/1.4%)。目前估值僅對應25年0.5xPB,綜合考慮25年銀行業經營壓力較大,並且平安銀行自身也在進行零售業務結構調整,基於25年的業績預測,綜上給予25年目標PB 0.56X,對應目標價13.28元,維持“推薦”評級。
(A股報價延遲最少十五分鐘。)新聞來源 (不包括新聞圖片): 格隆匯